ETF 장기투자 단점, 후기를 직접 경험한 것을 토대로 설명드리겠습니다. 제가 직접 TQQQ ETF에 약 1년 동안 투자를 했었고요. 230% 정도의 수익을 냈었습니다. 직접 투자한 결과를 토대로 ETF 장기 투자를 해도 될지, 어떻게 투자를 해야 될지 모두 다 풀어드릴게요.
ETF 장기투자 후기
| < 3줄 요약 > 1.지금은 미국 주식 시장이 워낙 좋아서 ETF 장기투자로 수익을 낸 사람이 많음. 2.그런데 1920년 대공황, 2000년 닷컴버블 등 대폭락 당시 최대 30년간 원금 회복을 못했음. 3.따라서 ETF 장기투자 시 분할매수, 현금보유를 해야 함. |
1.TQQQ 장기투자 후기
저는 2023년 1월쯤에 TQQQ를 매수 했었고요. 2024년 3월쯤에 매도를 했습니다. 약 230% 정도의 수익을 냈었고요. 세후 기준 약 3천만 원 정도의 수익을 냈었습니다.
위와 같은 수익인증을 보면 실력이 좋아서 큰 수익을 냈구나 라고 생각을 할 수 있는데요. 실제로는 그게 아닙니다. 미국 주식 시장이 좋아서 수익을 낼 수 있었던 겁니다.
2.2020년 이후 돈이 많이 풀렸다
실제로 2020년 코로나 발생 이후 시중에 돈이 엄청나게 많이 풀리면서 유동성이 풍부 해졌습니다.
참고로 이건 하나 기억해 두시면 좋은데요. M2 통화량이 많아질수록 주식과 부동산 시장이 좋아지고요. M2 공급량이 낮아질수록 주식시장과 부동산 시장이 안 좋아집니다. 즉 M2 공급량에 따라 주가가 상승하고 하락하는 겁니다. 2020년 이후 돈이 많이 풀렸기 때문에 미국 주식시장도 크게 상승 했던 겁니다.
3.미국 대형주에 돈이 몰렸다
그리고 제가 투자한 TQQQ가 이렇게 크게 오를 수 있었던 데는 그 이유가 있습니다. 많은 돈이 풀리면서 그 돈들이 모두 미국 주식 시장으로 몰렸습니다.
심지어 미국 주식 중에서도 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아와 같은 미국 초대형주 7개 기업, 매그니피센트 7이라고 하죠. 이 기업들에만 돈이 크게 몰렸었습니다.
심지어 엔비디아 한 기업의 시총이 타 국가 전체 주식 시장의 시총과 동일하다는 데이터가 나올 정도로 미국 매그니피센트 7의 주가가 크게 상승했었습니다.
TQQQ에는 이와 같은 매그니피센트 7 기업이 모두 다 포함이 되어 있고요. 심지어 3배 레버리지 ETF 입니다. 따라서 수익을 낼 수밖에 없었던 거죠.
ETF 장기투자 단점
1.지금은 좋은 시기라서…
근데 아래 차트를 한번 보세요.
아래 차트는 1920년대부터 2024년 현재까지의 S&P500 지수 변화 추이를 나타낸 겁니다. 약 2012년쯤부터 현재까지 계속해서 주가가 상승하고 있는 걸 볼 수 있죠.
근데 만약 우리가 1920년대 대공황 당시, 그리고 1960년대 당시, 2000년 닷컴버블 당시에 투자를 했다면 어떻게 됐을까요?
위 차트에서 볼 수 있는 것처럼 약 10년에서 30년에 해당되는 기간 동안 주가가 상승하지 못했습니다. 원금 회복 하는 데만 최대 30년이 걸린 거예요.
만약 지금 이 시점에서 과거 대공항처럼 주가가 대폭락한다면 약 20년에서 30년 정도의 기간 동안 원금 회복도 못한다는 겁니다.
2.거시경제를 보고 장기투자 결정하자
그래서 미국 주식이 앞으로도 계속 성장을 하고 상승할 거다라고 생각하면 안 됩니다. 앞으로는 대폭락이 올 수도 있는 거예요. 따라서 거시경제를 보는 게 일단 가장 중요합니다.
물가와 고용, 그 외 전반적인 경제 상황이 어떤지 살펴봐야 되고요. 앞으로 경제가 악화될 것인지 판단하는 것이 상당히 중요합니다.
만약 경제 지표들이 너무 안 좋게 나온다면 지금은 미국 ETF 에 장기 투자 할 타이밍이 아니라는 거죠.
오히려 큰 폭락이 발생하고 그 이후 경제가 회복되기 시작하는 시점부터 장기 투자를 시작하는 게 맞는 겁니다.
ETF 장기투자 방법
1.현금 보유
근데 난 그 시점을 모르겠다라고 하실 수 있잖아요. 그리고 위 차트를 보면 결국 미국 주식이 상승하지 않았냐 이렇게 말씀하실 수 있습니다.
그래서 시기 관계없이 미국 ETF에 장기 투자를 하고 싶다면 두 가지만 기억하시면 됩니다.
첫 번째로 현금을 보유하세요. 만약 내가 5000만 원을 가지고 있다면 2500만 원은 현금으로 그냥 통장에 그대로 놔두시고요. 나머지 2500만 원만 미국 ETF에 투자하는 겁니다.
2.분할매수
두 번째로 이 2500만 원을 한 번에 투자하면 안 되고요. 나눠서 투자하세요. 예를 들어 한 달에 100만 원씩 25개월 동안 투자를 하겠다 이런 식으로 말이죠.
분할 매수를 하면 고점에서 한 번에 살 일이 없어지죠. 분할 매수를 했기 때문에 대폭락장에서 투자를 했다고 하더라도 이후 원금 회복을 하는 데 시간이 더 짧게 걸립니다.
그래서 이 두 가지 사실을 반드시 기억하고 ETF 장기 투자를 해 보시기 바랍니다.